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Producto · Colaterales

Gestión de patrimonio

Asesoramiento independiente y planificación estratégica para patrimonios significativos — diversificación, estructuración fiscal-patrimonial y acceso a oportunidades fuera del catálogo bancario.

  • Asesoramiento independiente
  • Diversificación de activos
  • Planificación fiscal-patrimonial
  • Estructuración para family offices
  • Inversión inmobiliaria directa
  • Coinversión en capital privado
  • Sucesión patrimonial
  • Cobertura internacional

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Una solicitud confidencial. Respondemos con criterio.

§ 01

Cómo funciona

La gestión de patrimonio es la planificación integral de la estructura financiera y patrimonial de un cliente con visión a medio y largo plazo. No es un producto de inversión cerrado: es un acompañamiento profesional que combina diagnóstico, diseño de estrategia, ejecución y seguimiento — con acceso a oportunidades fuera del catálogo bancario y un alineamiento explícito de intereses entre cliente y asesor.

Paso a paso · 04 tiempos

  1. Diagnóstico patrimonial: análisis de la cartera actual, exposición sectorial, fiscalidad, sucesión prevista y objetivos.

  2. Diseño de la estrategia: distribución por clase de activo, horizontes de inversión, estructuración jurídica y fiscal.

  3. Ejecución: selección de vehículos, contraparte, productos y operaciones — incluyendo inversión inmobiliaria directa y capital privado.

  4. Seguimiento: revisión trimestral, ajustes tácticos y acompañamiento en operaciones puntuales (compraventas, sucesiones, reestructuraciones).

§ 02

Para quién encaja

La gestión de patrimonio profesional encaja con perfiles que han superado el umbral en el que la banca minorista deja de aportar valor — y que buscan un asesor independiente con criterio y red.

  • Family office en estructuración

    Familia patrimonial que necesita formalizar una estructura — gobierno, vehículos, política de inversión, equipo — con apoyo de un asesor con experiencia en el segmento.

  • Empresario post-venta

    Fundador que ha vendido su empresa y necesita estructurar la liquidez resultante con visión patrimonial a largo plazo.

  • Patrimonio HNW e UHNW

    Particulares con activos significativos que necesitan diversificación real y acceso a oportunidades de capital privado y real estate fuera del retail bancario.

  • Sucesión patrimonial

    Familias en proceso de relevo generacional que necesitan planificar la transición de control, estructurar instrumentos sucesorios y formar a la siguiente generación.

  • Diversificación geográfica

    Cliente con exposición concentrada en una jurisdicción que necesita estructurar inversiones internacionales con cobertura legal y fiscal correcta.

  • Coinversión en operaciones

    Inversor que quiere participar puntualmente en operaciones de capital privado, real estate o deuda alternativa originadas por Dexter, sin la mediación de un fondo.

§ 03

Servicios que ofrecemos

El servicio se compone de líneas independientes que se activan según las necesidades del cliente. No hay una propuesta única — cada patrimonio se trabaja sobre su realidad concreta.

  • Asesoramiento independiente

    Diagnóstico, estrategia y supervisión sin venta de producto propio. El alineamiento de intereses se preserva por la naturaleza del mandato.

  • Diversificación de activos

    Reequilibrio de la cartera por clase de activo, geografía y horizonte — desde liquidez hasta capital privado e inmobiliario directo.

  • Planificación fiscal-patrimonial

    Estructuración fiscal eficiente, coordinación con asesores tributarios, optimización de impuestos sobre patrimonio, ITP, IRPF y sucesiones.

  • Inversión inmobiliaria directa

    Acceso a oportunidades de inversión inmobiliaria fuera del retail — activos singulares, posiciones en promotoras, real estate internacional.

  • Capital privado para HNW

    Coinversión en operaciones de private equity, venture y deuda alternativa originadas por Dexter, con análisis independiente y disciplina de cartera.

  • Sucesión y gobierno familiar

    Diseño de protocolo familiar, estructuras societarias para la transmisión patrimonial, formación de siguiente generación en la gestión del patrimonio.

§ 04

Preguntas frecuentes

  • ¿Cuál es el patrimonio mínimo para trabajar con ustedes?

    No hay un umbral rígido. El servicio se justifica habitualmente para patrimonios líquidos significativos — cifra que cada cliente conocerá en el contexto de su realidad. La conversación se inicia con un diagnóstico sin compromiso, no con una solicitud de cifras.

  • ¿Son asesores independientes o venden productos propios?

    Trabajamos como asesores independientes. No vendemos producto financiero propio. Las oportunidades de capital privado o inmobiliarias que ofrecemos se comparten con plena transparencia sobre fees, conflictos y plazos.

  • ¿Cómo cobran sus servicios?

    El modelo habitual es una retainer fee acordada con el cliente — sin retrocesiones de producto financiero. En operaciones puntuales (compraventa de activo, estructuración de M&A patrimonial) puede aplicarse fee de éxito acordado al inicio.

  • ¿Coordinan con mis asesores fiscales y legales actuales?

    Sí, es la fórmula habitual. No sustituimos al asesor fiscal o al abogado del cliente: trabajamos con ellos, aportando la perspectiva financiera y de mercado para que la planificación sea integral.

  • ¿Manejan estructuras y operaciones internacionales?

    Sí. La red internacional de la firma permite operar en jurisdicciones europeas, latinoamericanas y de Oriente Medio, siempre coordinando con asesores locales del país relevante para la estructura legal y fiscal.

  • ¿Trabajan con family offices ya constituidos?

    Sí. Acompañamos a family offices ya operativos como asesores externos en áreas concretas — análisis de oportunidades, due diligence de operaciones puntuales, supervisión de cartera — sin solapamiento con el equipo interno del cliente.

Leer en profundidad
§ 01

Family office y gestión patrimonial profesional

La frontera entre patrimonio personal y vehículo familiar es decisiva. A partir de cierto tamaño y complejidad, formalizar un family office — propio o externalizado — deja de ser una opción para convertirse en una necesidad: gobierno claro, protocolos de decisión, separación de funciones, política de inversión documentada, equipo profesional.

Nuestro acompañamiento cubre tanto la fase de constitución (single family office desde cero, multi-family office con otros patrimonios afines, o estructura externalizada) como el día a día operativo de un family office ya constituido. La elección entre estos formatos depende del tamaño del patrimonio, de la complejidad de la cartera y de la voluntad de la familia de mantener equipo interno o delegar.

§ 02

El enfoque Dexter en gestión de patrimonio

La banca tradicional ha llevado la gestión patrimonial al producto: fondos perfilados, carteras modelo, asesoramiento ligado a la venta de instrumentos propios. Es eficiente para el banco; no necesariamente para el cliente patrimonial sofisticado.

Nuestro modelo es el opuesto. Asesoramiento independiente, sin retrocesiones, con alineamiento explícito entre cliente y asesor. Acceso a oportunidades de capital privado e inmobiliario directo que la banca minorista no puede ofrecer. Discreción operativa — la información del cliente no circula entre departamentos comerciales — y continuidad en el equipo. Lo que un patrimonio relevante necesita, sin los conflictos de interés del modelo bancario.

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