Gestion de patrimoine

La gestion de patrimoine professionnelle convient aux profils qui ont franchi le seuil où la banque de détail cesse d'apporter de la valeur — et qui cherchent un conseiller indépendant doté de jugement et de réseau.

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  Family office en structuration

  Famille patrimoniale qui doit formaliser une structure — gouvernance, véhicules, politique d'investissement, équipe — avec l'appui d'un conseiller expérimenté.

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  Entrepreneur après cession

  Fondateur ayant vendu son entreprise qui doit structurer la liquidité résultante avec une vision patrimoniale de long terme.

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  HNW et UHNW

  Particuliers aux actifs significatifs ayant besoin d'une réelle diversification et d'un accès à des opportunités de capital privé et d'immobilier hors du retail bancaire.

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  Transmission patrimoniale

  Familles en transition générationnelle qui doivent planifier la transmission du contrôle, structurer les instruments successoraux et former la génération suivante.

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  Diversification géographique

  Client à exposition concentrée sur une juridiction qui doit structurer des investissements internationaux avec une couverture juridique et fiscale correcte.

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  Co-investissement

  Investisseur souhaitant participer ponctuellement à des opérations de capital privé, d'immobilier ou de dette alternative originées par Dexter, sans l'intermédiation d'un fonds.

Le service se compose de lignes indépendantes activées selon les besoins du client. Il n'y a pas de proposition unique — chaque patrimoine est travaillé sur sa réalité concrète.

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  Conseil indépendant

  Diagnostic, stratégie et supervision sans vente de produit maison. L'alignement des intérêts est préservé par la nature du mandat.

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  Diversification des actifs

  Rééquilibrage du portefeuille par classe d'actifs, géographie et horizon — de la liquidité au capital privé et à l'immobilier direct.

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  Planification fiscale et patrimoniale

  Structuration fiscale efficace, coordination avec les conseillers fiscaux, optimisation de l'IFI, des droits de mutation, de l'IR et des successions.

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  Investissement immobilier direct

  Accès à des opportunités immobilières hors retail — actifs singuliers, positions dans des promoteurs, immobilier international.

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  Capital privé pour HNW

  Co-investissement dans des opérations de private equity, venture et dette alternative originées par Dexter, avec analyse indépendante et discipline de portefeuille.

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  Succession et gouvernance familiale

  Conception d'un protocole familial, structures sociétaires pour la transmission patrimoniale, formation de la génération suivante.

• Quel est le patrimoine minimum pour travailler avec vous ?+

  Il n'y a pas de seuil rigide. Le service se justifie habituellement pour des patrimoines liquides significatifs — chiffre que chaque client comprendra dans le contexte de sa propre réalité. La conversation commence par un diagnostic sans engagement, pas par une demande de chiffres.

• Êtes-vous conseillers indépendants ou vendez-vous des produits maison ?+

  Nous travaillons en tant que conseillers indépendants. Nous ne vendons pas de produit financier propre. Les opportunités de capital privé ou immobilier que nous partageons sont accompagnées d'une totale transparence sur les frais, les conflits et les calendriers.

• Comment facturez-vous vos services ?+

  Le modèle habituel est un retainer convenu avec le client — sans rétrocession sur produit financier. Sur opérations ponctuelles (vente d'actif, structuration M&A patrimoniale), un success fee convenu en amont peut s'appliquer.

• Coordonnez-vous avec mes conseillers fiscaux et juridiques actuels ?+

  Oui — c'est l'approche habituelle. Nous ne remplaçons pas le conseiller fiscal ou l'avocat du client : nous travaillons avec eux, en apportant la perspective financière et de marché pour que la planification soit intégrale.

• Gérez-vous des structures et opérations internationales ?+

  Oui. Le réseau international du cabinet permet d'opérer dans des juridictions européennes, latino-américaines et moyen-orientales, en coordonnant toujours avec les conseillers locaux du pays concerné pour la structure juridique et fiscale.

• Travaillez-vous avec des family offices déjà constitués ?+

  Oui. Nous accompagnons les family offices opérationnels en tant que conseillers externes sur des domaines spécifiques — analyse d'opportunités, due diligence d'opérations ponctuelles, supervision de portefeuille — sans chevauchement avec l'équipe interne du client.